Sobre os desafios legais e regulatórios no mercado de valores mobiliários, é ...

Sobre os desafios legais e regulatórios no mercado de valores mobiliários, é a estratégia regulatória mais efetiva e irrestrita:

Q1063778 • Economia • Setor Financeiro • FGV • CVM • Tarde • 2024

Sobre os desafios legais e regulatórios no mercado de valores mobiliários, é a estratégia regulatória mais efetiva e irrestrita:

a) incentivar a autorregulação entre as plataformas de negociação e empresas de investimento, de forma que a indústria possa policiar-se, via competição, contra a formação de esquemas de pirâmide;
b) exigir que todas as recomendações feitas por influenciadores digitais sejam previamente aprovadas pela CVM, a fim de assegurar que apenas conselhos financeiros apropriados sejam divulgados;
c) implementar um sistema de licenciamento obrigatório para influenciadores digitais que desejam divulgar conteúdo sobre investimentos, exigindo que passem por uma formação básica em finanças e ética de mercado;
d) promover campanhas educacionais voltadas para investidores sobre os riscos associados a investimentos em esquemas de pirâmide e como identificá-los, em vez de implementar novas regulamentações ou medidas de fiscalização;
e) desenvolver uma plataforma de colaboração entre reguladores, influenciadores e empresas de investimento, para criar diretrizes claras sobre a promoção de produtos financeiros, incluindo a verificação da veracidade das informações divulgadas.

Questões sobre Setor Financeiro

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Q201610 • Economia • Setor Financeiro • CESGRANRIO • Banco do Brasil • Escriturário
Com a finalidade de captação de recursos, muitas empresas abrem seu capital e emitem ações para serem negociadas no mercado primário ou secundário, dependendo da ocasião da emissão das ações. A emissão de ações no mercado primário ocorre quando a
- a) negociação é realizada no pregão da Bolsa de Valores.
- b) negociação das ações não se concretizou no mercado secundário.
- c) rentabilidade das ações não atingiu o patamar desejado.
- d) empresa emite ações para negociação somente com empresas do setor primário.
- e) empresa emite pela primeira vez ações para serem negociadas no mercado.
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Q113855 • Economia • Setor Financeiro • ESAF • CGU • Analista de Finanças e Controle
O risco, de uma maneira bem simples, é a probabilidade de não ocorrer o evento esperado. No caso de uma aplicação financeira, o risco pode ser entendido como a não-realização do retorno esperado. Assinale a única opção falsa no que tange a risco e retorno.
- a) O risco de determinada aplicação financeira pode ser dividido em sistemático e não sistemático, cuja soma destes compõe o risco total de um investimento.
- b) O investidor racional decide de acordo com sua aversão ao risco e seu nível de utilidade, sendo que o índice Sharpe é representado pela relação entre o risco assumido e o prêmio pago. É o índice indicado para a análise de todo e qualquer tipo de fundo.
- c) Todo investidor deverá preferir investimentos que apresentam elevado retorno e baixo risco.
- d) O risco total de uma carteira de investimentos não depende apenas do risco individual de cada ativo que compõe a carteira, mas também de que forma eles se relacionam.
- e) O risco sistemático possibilita quantificar a sensibilidade do retorno do ativo financeiro em relação ao retorno do mercado.
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Q229999 • Economia • Setor Financeiro • CESGRANRIO • BNDES • Profissional Básico Economia
Uma recessão econômica diminui a lucratividade das empresas e o valor dos ativos das pessoas jurídicas e físicas. Tal fato reduz o valor das garantias que podem ser oferecidas às instituições financeiras pelos seus empréstimos.
Sendo assim, em consequência, há um(a)
- a) aumento do valor médio dos empréstimos das instituições financeiras
- b) diminuição da necessidade de financiamento do setor público
- c) diminuição da taxa de juros da economia
- d) diminuição do gasto público com bens de consumo
- e) diminuição do gasto privado com bens de investimento
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Q114023 • Economia • Setor Financeiro • ESAF • CGU • Analista de Finanças e Controle
Com relação ao mercado de opções, identifique a única opção incorreta.
- a) O mercado de opções permite que o investidor opere de maneira alavancada.
- b) Lançador é o comprador da opção, ou seja, aquele que adquire o direito de exercer a opção, pagando por isso um prêmio.
- c) Séries de opção são opções do mesmo tipo (compra ou venda), para a mesma ação-objeto, e com a mesma data de vencimento.
- d) Prêmio é o preço de negociação da opção ou preço de mercado.
- e) Opção de compra é a modalidade em que o titular tem o direito de comprar certo lote de ações a um preço predeterminado, até determinada data.
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Q200852 • Economia • Setor Financeiro • CESGRANRIO • Banco do Brasil • Escriturário
No mercado financeiro, os derivativos são instrumentos que dependem do valor de um outro ativo, tido como ativo de referência.

Em relação aos derivativos, os contratos que preveem a troca de obrigações de pagamentos periódicos ou fluxos de caixa futuros, por um certo período de tempo, são denominados contratos de
- a) futuro
- b) hedge
- c) opções
- d) swaps
- e) termo
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Q183344 • Economia • Setor Financeiro • CESPE CEBRASPE • DPU • Economista
Assinale a opção correta acerca dos principais organismos internacionais relacionados à economia.
- a) O Banco Mundial foi criado para reconstruir os países destruídos pela Segunda Guerra Mundial, mas voltou-se para combater a pobreza. O Banco Mundial é composto pelo BIRD, pela Associação Internacional de Desenvolvimento e pela Corporação Financeira Internacional.
- b) No FMI, existe um sistema de cotas em que cada país membro possui uma cota estabelecida de acordo com os indicadores econômicos vigentes e, assim, fica estabelecido o poder de voto de cada país nas decisões do fundo.
- c) O Banco Interamericano de Desenvolvimento tem como principais funções promover o desenvolvimento sustentável das economias de países em desenvolvimento e contribuir para a redução da pobreza.
- d) O Banco Internacional para Reconstrução e Desenvolvimento (BIRD) é uma instituição que fornece apoio aos países da América Latina e Caribe, com intuito de reduzir a pobreza e a desigualdade.
- e) Entre os princípios da Organização Mundial do Comércio estão o princípio da não-discriminação, o da previsibilidade e o da concorrência leal. Adicionalmente, sabe-se que os países em desenvolvimento não terão vantagens tarifárias a serem concedidas pelos países desenvolvidos.
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Q205466 • Economia • Setor Financeiro • FCC • Banco do Brasil • Escriturário
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) controla e fiscaliza o seguinte produto do mercado de valores mobiliários:
- a) Certificado de Depósito a Prazo.
- b) Título de Capitalização.
- c) Letra de Câmbio.
- d) Título de Emissão do Tesouro Nacional.
- e) Fundo de Investimento.
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Q200958 • Economia • Setor Financeiro • CESGRANRIO • Banco do Brasil • Escriturário
A oferta pública de ações representa uma das formas mais vantajosas que as Sociedades Anônimas ou Companhias de Capital Aberto possuem para levantar recursos. Para a realização dessa oferta de ações, tais empresas precisam procurar uma instituição financeira do mercado de capitais.

Como é denominada a operação de venda dos lotes de ações, realizada por essas instituições financeiras no mercado de capitais?
- a) Emissão de Debêntures
- b) Securitização
- c) Warrants
- d) Vendor Finance
- e) Underwriting (Subscrição)
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Q112751 • Economia • Setor Financeiro • ESAF • CGU • Analista de Finanças e Controle
As ações são os principais títulos negociados no mercado de capitais. Com relação ao mercado acionário, assinale a única opção falsa.
- a) Uma ação representa a menor parcela do capital social de uma empresa.
- b) O detentor de uma ação (acionista) não é um credor da empresa, mas sim um de seus proprietários e, como tal, possui direito à participação nos resultados da empresa proporcionalmente ao número de ações que detém.
- c) As ações preferenciais asseguram preferência na distribuição de resultados e conferem direito a voto.
- d) O retorno do investimento em ações pode se dar na forma de ganho de capital e eventos distribuídos pelas empresas (dividendos, juros sobre o capital, bonifi cações em novas ações e subscrição).
- e) Por serem objetos de negociação diária, os preços das ações podem aumentar ou diminuir de acordo com o maior ou menor interesse dos investidores.
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Q112544 • Economia • Setor Financeiro • ESAF • CGU • Analista de Finanças e Controle
São três os fatores que explicam as diferentes taxas de juros entre ativos: risco, liquidez e prazo. As instituições financeiras recorrem a vários expedientes para diminuir o risco dos empréstimos. Indique a única opção, com relação ao risco, não observada pelas instituições.
- a) Caráter conservador, ou seja, emprestam recursos para aquelas empresas que já possuem boa reputação no mercado.
- b) Exigência do maior número possível de garantias por parte dos tomadores.
- c) Elaboração de contratos de empréstimos complexos, inclusive com imposições de cláusulas restritivas sobre a utilização dos recursos.
- d) Exigência de não comprometimento de recursos próprios dos tomadores com projeto, por exemplo.
- e) A busca da maximização do retorno esperado, escolhendo uma carteira que maximize a rentabilidade para determinado risco, ou minimize o risco para determinada rentabilidade (análise risco-retorno).

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