Matheus Fernandes
EQUIPE
27/08/2026 • 12:02
Vamos analisar uma questão sobre a prevenção à lavagem de dinheiro no contexto do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e a quem compete esse dever. Essa temática é muito relevante para concursos, especialmente na área bancária e de regulação.
O crime de lavagem de dinheiro é uma grande preocupação em todos os sistemas fiscais e financeiros do mundo. No Brasil, a Lei 9.613/1998 determina que as instituições financeiras e demais entidades obrigadas, inclusive aquelas autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil (BCB), implementem políticas e procedimentos para prevenir e combater a lavagem de dinheiro.
Portanto, de acordo com a legislação vigente e as regulamentações do próprio BCB, realmente todas as instituições autorizadas pelo Banco Central têm esse dever, independentemente de seu porte ou segmento de atuação. Isso vale tanto para bancos quanto para financeiras, cooperativas de crédito, sociedades corretoras, entre outras.
Dessa forma, a afirmação apresentada na questão está correta.
Gabarito: Certo.
O crime de lavagem de dinheiro é uma grande preocupação em todos os sistemas fiscais e financeiros do mundo. No Brasil, a Lei 9.613/1998 determina que as instituições financeiras e demais entidades obrigadas, inclusive aquelas autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil (BCB), implementem políticas e procedimentos para prevenir e combater a lavagem de dinheiro.
Portanto, de acordo com a legislação vigente e as regulamentações do próprio BCB, realmente todas as instituições autorizadas pelo Banco Central têm esse dever, independentemente de seu porte ou segmento de atuação. Isso vale tanto para bancos quanto para financeiras, cooperativas de crédito, sociedades corretoras, entre outras.
Dessa forma, a afirmação apresentada na questão está correta.
Gabarito: Certo.