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A autorregulação, no mercado financeiro, significa:

Q1119657 • Conhecimentos Bancários • Autorregulação Bancária • ESAF • CVM • prova 1

a) que a regulação é fruto de instituições práticas aceitas por todos os integrantes do sistema.
b) que todos os participantes são competentes para ditar normas.
c) que não há agente regulador específico.
d) que a assimetria informacional está na base das escolhas individuais.
e) que, à falta de agência reguladora, faz-se necessário, para fins de equidade, disciplinar as atividades.

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Questões sobre Autorregulação Bancária

1

Q1119648 • Conhecimentos Bancários • Autorregulação Bancária • FGV • Banestes • Técnico Bancário • 2018
Acerca do tratamento dado pelo Código de Conduta Ética do Sistema Financeiro Banestes (SFB) ao regime de presentes e outros benefícios recebidos pelos seus profissionais, analise as afirmativas a seguir.
I. É dever do profissional do SFB recusar presentes, favores, promessas, valor em espécie, benefícios, serviços e materiais, de quem quer que seja, para si ou para terceiros, que possam representar benefício pessoal.
II. É permitido ao profissional do SFB aceitar franquia na participação em eventos institucionais e refeições com objetivo estritamente comercial e relevante para os negócios do SFB, desde que não sejam frequentes, e, se possível, de promoção recíproca entre as partes.
II. Caso o profissional do SFB receba presentes que excedam ao valor de R$ 100,00, deve informar, por escrito, e entregá-lo mediante recibo ao Conselho de Conduta Ética, para oportuna destinação a instituições filantrópicas, a critério dos servidores lotados no mesmo órgão administrativo do donatário.
Está correto o que se afirma em:
- a) somente II;
- b) somente III;
- c) somente I e II;
- d) somente I e III;
- e) I, II e III.
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2

Q1119642 • Conhecimentos Bancários • Autorregulação Bancária • FGV • Banestes • Gestão Contábil • 2018
O acordo da Basileia tem sido um importante instrumento de regulação bancária prudencial, visando especialmente fazer frente ao risco do sistema financeiro mundial. Inicialmente, o Basileia I, divulgado em 1988, teve como objetivo criar exigências mínimas de capital para instituições financeiras como forma de fazer face ao risco de crédito. Em 2004, foi revisto e divulgado o Basileia II, com o objetivo de buscar uma medida mais precisa dos riscos incorridos pelos bancos internacionalmente ativos. A partir de 2010, os países passaram a implementar o Basileia III, como parte de um movimento contínuo de aprimoramento da estrutura prudencial aplicável às instituições financeiras.
Sobre o Basileia III, analise as afirmativas a seguir.
I. Procura reduzir o risco das variações dos preços dos títulos, e consequentemente o risco de mercado, mediante o controle das bolhas especulativas pelos Bancos Centrais.
II. Busca ampliar a qualidade do capital regulatório, além de requerer montantes superiores de capital, principalmente das parcelas com maior capacidade de absorver perdas.
III. Introduziu na regulação os pilares de definição do capital mínimo para bancar o risco de crédito, de mercado e operacional, aprimorou a supervisão bancária e estabeleceu regras para disciplina de mercado.
IV. Visa ao aperfeiçoamento da capacidade das instituições financeiras absorverem choques provenientes do próprio sistema financeiro ou dos demais setores da economia, reduzindo o risco de transferência de crises financeiras para a economia real.
Está correto somente o que se afirma em:
- a) I e III;
- b) I e IV;
- c) II e III;
- d) II e IV;
- e) II, III e IV.
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3

Q1036476 • Conhecimentos Bancários • Autorregulação Bancária • FGV • Banestes • Técnico Bancário • 2023
Tendo por base as previsões do Guia de Conduta Ética do Banestes para o relacionamento com o cliente e os usuários, assinale (V) para afirmativa verdadeira e (F) para a falsa.
( ) É vedado induzir os clientes ou usuários a erro, assegurar ou sugerir a existência de garantia de resultados futuros ou a isenção de risco.
( ) Deve-se evitar a transferência de contas de clientes por motivo de movimentação no quadro de gerentes entre agências.
( ) Caso o cliente do Banestes seja cidadão dos Estados Unidos da América, o Banestes terá de fornecer dados da conta desse cliente ao Fisco norte americano (IRS) em cumprimento às regras do FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act).
As afirmativas, são, respectivamente,
- a) F, F e F.
- b) F, F e V.
- c) V, F e F.
- d) V, V e F.
- e) V, V e V.
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4

Q1036473 • Conhecimentos Bancários • Autorregulação Bancária • FGV • Banestes • Técnico Bancário • 2023
Quanto à autorregulação bancária, analise os itens a seguir.
I. A autorregulação bancária vigente no Brasil constitui-se de um conjunto de compromissos básicos de adesão obrigatória, podendo ser complementado por outro conjunto de compromissos adicionais de adesão voluntária.
II. As sistemáticas de autorregulação bancária vigentes no Brasil têm eixos normativos de: relacionamento com o consumidor, prevenção a ilícitos e responsabilidade socioambiental.
III. As regras de autorregulação bancária são supervisionadas pelo Banco Central do Brasil (BCB).
Está correto o que se afirma em
- a) I, apenas.
- b) I e II, apenas.
- c) I e III, apenas.
- d) II e III, apenas.
- e) I, II e III.
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5

Q205083 • Conhecimentos Bancários • Autorregulação bancária • FCC • Banco do Brasil • Escriturário
O Sistema de Autorregulação Bancária da Federação Brasileira de Bancos (FEBRABAN) estabelece que
- a) as normas do seu código se sobrepõem à legislação vigente, inclusive ao Código de Proteção e Defesa do Consumidor.
- b) não será processada qualquer demanda e/ou reclamação de caráter individual.
- c) todas as instituições integrantes do Sistema Financeiro Nacional podem solicitar para dele participar.
- d) o monitoramento das condutas dos bancos será feito pelo Banco Central do Brasil.
- e) as normas do seu código abrangem apenas determinados produtos e serviços ofertados pelas instituições signatárias.
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6

Q200909 • Conhecimentos Bancários • Autorregulação bancária • FCC • Banco do Brasil • Escriturário
O Sistema de Autorregulação Bancária da Federação Brasileira de Bancos (FEBRABAN) dispõe que
- a) as normas do seu código abrangem produtos destinados a pessoas jurídicas.
- b) comunicação eficiente e respeito ao consumidor são princípios a serem observados.
- c) sua administração é feita em conjunto com representantes dos clientes.
- d) suas regras são revisadas semestralmente pelo Banco do Brasil.
- e) suas regras conflitam com os princípios do Código de Defesa do Consumidor.
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A autorregulação, no mercado financeiro, significa:

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