David Castilho
EQUIPE
27/08/2026 • 17:03
Vamos abordar o papel do COAF. Ele é um órgão de inteligência financeira responsável por receber, examinar e identificar atividades financeiras suspeitas, como lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo. O COAF atua integrando informações e disseminando relatórios para autoridades competentes, mas não possui poder de investigação criminal ou de polícia.
Analisando as alternativas:
A alternativa 'a' está incorreta, pois o COAF não instaura inquéritos, nem mesmo de forma sumária, já que sua função é distinta de órgãos de investigação criminal.
A alternativa 'b' está errada porque o COAF não exige cadastramento prévio de investidores estrangeiros para o mercado brasileiro. Essa atribuição é de outros órgãos, como o Banco Central e a CVM.
A alternativa 'c' está incorreta, pois o COAF possui autonomia. Ele não depende do BACEN ou da CVM para sua atuação nos casos de lavagem de dinheiro.
A alternativa 'd' não é correta, pois o COAF pode aplicar penas administrativas, porém normalmente as aplica de forma autônoma e não necessariamente em conjunto com outro órgão regulador.
A alternativa 'e' está correta. O COAF recebe, examina e identifica ocorrências suspeitas e, quando há indícios, comunica as autoridades competentes (polícia, Ministério Público), que podem instaurar procedimentos investigativos.
Portanto, o gabarito é a letra e.
Analisando as alternativas:
A alternativa 'a' está incorreta, pois o COAF não instaura inquéritos, nem mesmo de forma sumária, já que sua função é distinta de órgãos de investigação criminal.
A alternativa 'b' está errada porque o COAF não exige cadastramento prévio de investidores estrangeiros para o mercado brasileiro. Essa atribuição é de outros órgãos, como o Banco Central e a CVM.
A alternativa 'c' está incorreta, pois o COAF possui autonomia. Ele não depende do BACEN ou da CVM para sua atuação nos casos de lavagem de dinheiro.
A alternativa 'd' não é correta, pois o COAF pode aplicar penas administrativas, porém normalmente as aplica de forma autônoma e não necessariamente em conjunto com outro órgão regulador.
A alternativa 'e' está correta. O COAF recebe, examina e identifica ocorrências suspeitas e, quando há indícios, comunica as autoridades competentes (polícia, Ministério Público), que podem instaurar procedimentos investigativos.
Portanto, o gabarito é a letra e.