O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações co...

O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país, de modo transitório ou permanente, de recurs...

Q202396 • Conhecimentos Bancários • Legislação Específica e Legislação Bancária • FCC • Banco do Brasil • Escriturário

O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita e que se desenvolvem por meio de um processo dinâmico que envolve, teoricamente, três fases independentes:

a) cobrança, conversão e destinação.
b) colocação, ocultação e integração.
c) contratação, registro e utilização.
d) exportação, tributação e distribuição.
e) aplicação, valorização e resgate.

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Rodrigo Ferreira
31/12/1969 • 21:00

Gabarito: b)

O crime de lavagem de dinheiro é tradicionalmente dividido em três fases: colocação, ocultação e integração. Na colocação, o dinheiro ilícito é inserido no sistema financeiro; na ocultação, busca-se dificultar o rastreamento da origem dos recursos; e na integração, os valores já "limpos" são incorporados à economia formal. As outras alternativas não correspondem a essas etapas específicas do processo de lavagem de dinheiro.

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Questões sobre Legislação Específica e Legislação Bancária

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Q202268 • Conhecimentos Bancários • Legislação Específica e Legislação Bancária • CESGRANRIO • Banco do Brasil • Escriturário
A lavagem de dinheiro é uma das ações realizadas para tentar tornar lícito um dinheiro proveniente de atividades ilícitas.

Para ajudar na prevenção e combate a esse tipo de crime, a Lei nº 9.613/1998, dentre outras ações, determina que as instituições financeiras devem
- a) identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado.
- b) identificar as cédulas de dinheiro, mantendo seu registro atualizado.
- c) instalar portas eletrônicas com detector de metais.
- d) instalar câmeras nos caixas eletrônicos.
- e) proibir o uso de telefone celular nas agências bancárias.
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Q204484 • Conhecimentos Bancários • Legislação Específica e Legislação Bancária • CESGRANRIO • Banco do Brasil • Escriturário
A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanismos, as instituições financeiras deverão
- a) instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras.
- b) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes.
- c) verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta.
- d) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa.
- e) registrar as operações suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas.
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Q243896 • Conhecimentos Bancários • Legislação Específica e Legislação Bancária • CESPE CEBRASPE • Caixa Econômica Federal • Técnico Bancário
Acerca do cartão do cidadão, assinale a opção correta.
- a) O cartão do cidadão é sempre enviado para a residência do titular.
- b) O cartão do cidadão é regularmente emitido em alto relevo, de forma a facilitar a leitura no equipamento apropriado.
- c) O cartão do cidadão é gerado somente após solicitação do cidadão interessado.
- d) O cartão do cidadão é emitido apenas para titular de NIS ativo.
- e) A emissão do cartão do cidadão para indivíduos com mais de quatorze e menos de dezoito anos de idade condiciona-se à presença do responsável legal pelo menor.

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