A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ...

A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanis...

Q204484 • Conhecimentos Bancários • Legislação Específica e Legislação Bancária • CESGRANRIO • Banco do Brasil • Escriturário

A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanismos, as instituições financeiras deverão

a) instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras.
b) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes.
c) verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta.
d) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa.
e) registrar as operações suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas.

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David Castilho
31/12/1969 • 21:00

Gabarito: b)

A Lei nº 9.613/1998, que trata dos crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, estabelece a obrigatoriedade das instituições financeiras adotarem medidas de prevenção a tais crimes. Dentre essas medidas, está a necessidade de identificar os clientes e manter seus cadastros atualizados de acordo com as instruções das autoridades competentes.

Essa medida visa principalmente a evitar que recursos provenientes de atividades ilícitas sejam inseridos no sistema financeiro, garantindo maior transparência e segurança nas transações. Portanto, a alternativa correta é a letra b).

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Questões sobre Legislação Específica e Legislação Bancária

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Q202268 • Conhecimentos Bancários • Legislação Específica e Legislação Bancária • CESGRANRIO • Banco do Brasil • Escriturário
A lavagem de dinheiro é uma das ações realizadas para tentar tornar lícito um dinheiro proveniente de atividades ilícitas.

Para ajudar na prevenção e combate a esse tipo de crime, a Lei nº 9.613/1998, dentre outras ações, determina que as instituições financeiras devem
- a) identificar seus clientes e manter o cadastro atualizado.
- b) identificar as cédulas de dinheiro, mantendo seu registro atualizado.
- c) instalar portas eletrônicas com detector de metais.
- d) instalar câmeras nos caixas eletrônicos.
- e) proibir o uso de telefone celular nas agências bancárias.
2

Q202396 • Conhecimentos Bancários • Legislação Específica e Legislação Bancária • FCC • Banco do Brasil • Escriturário
O crime de lavagem de dinheiro caracteriza-se por um conjunto de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país, de modo transitório ou permanente, de recursos, bens e valores de origem ilícita e que se desenvolvem por meio de um processo dinâmico que envolve, teoricamente, três fases independentes:
- a) cobrança, conversão e destinação.
- b) colocação, ocultação e integração.
- c) contratação, registro e utilização.
- d) exportação, tributação e distribuição.
- e) aplicação, valorização e resgate.
3

Q243896 • Conhecimentos Bancários • Legislação Específica e Legislação Bancária • CESPE CEBRASPE • Caixa Econômica Federal • Técnico Bancário
Acerca do cartão do cidadão, assinale a opção correta.
- a) O cartão do cidadão é sempre enviado para a residência do titular.
- b) O cartão do cidadão é regularmente emitido em alto relevo, de forma a facilitar a leitura no equipamento apropriado.
- c) O cartão do cidadão é gerado somente após solicitação do cidadão interessado.
- d) O cartão do cidadão é emitido apenas para titular de NIS ativo.
- e) A emissão do cartão do cidadão para indivíduos com mais de quatorze e menos de dezoito anos de idade condiciona-se à presença do responsável legal pelo menor.

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