A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanismos, as instituições financeiras deverão A) instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras. B) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes. C) verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta. D) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa. E) registrar as operações suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas.

B) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes.

Questões Conhecimentos Bancários Legislação Específica e Legislação Bancária

A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação ...

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1Q204484 | Conhecimentos Bancários, Legislação Específica e Legislação Bancária, Escriturário, Banco do Brasil, CESGRANRIO

A Lei nº 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanismos, as instituições financeiras deverão

✂️ a) instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras.
✂️ b) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes.
✂️ c) verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta.
✂️ d) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa.
✂️ e) registrar as operações suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas.

💬 Comentários

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Por David Castilho em 31/12/1969 21:00:00

Gabarito: b)

A Lei nº 9.613/1998, que trata dos crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, estabelece a obrigatoriedade das instituições financeiras adotarem medidas de prevenção a tais crimes. Dentre essas medidas, está a necessidade de identificar os clientes e manter seus cadastros atualizados de acordo com as instruções das autoridades competentes.

Essa medida visa principalmente a evitar que recursos provenientes de atividades ilícitas sejam inseridos no sistema financeiro, garantindo maior transparência e segurança nas transações. Portanto, a alternativa correta é a letra b).

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