O programa de compliance aborda, de forma estruturada, sete elementos que ...

O programa de compliance aborda, de forma estruturada, sete elementos que se complementam e se retroalimentam, promovendo a condução de processos e a realização de negócios em compliance. Nesse ...

Q725465 • Conhecimentos Bancários • Mercado de capitais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna

O programa de compliance aborda, de forma estruturada, sete elementos que se complementam e se retroalimentam, promovendo a condução de processos e a realização de negócios em compliance. Nesse sentido, o elemento denominado ambiente regulatório

a) abrange procedimentos que permitem, com razoável segurança, que os negócios, processos, produtos e serviços sejam conduzidos de acordo com as exigências legais, visando atingir o estado de compliance.
b) compreende os procedimentos adotados para disseminar informações a respeito de leis, normas e regulamentos.
c) é composto pelos órgãos que regulam e fiscalizam os aspectos prudenciais e socioeconômicos de determinado país ou jurisdição.
d) realiza avaliação periódica das medidas adotadas pela área para garantir o cumprimento de leis, normas e regulamentos.
e) compreende os valores éticos da instituição, as competências do pessoal, a estrutura organizacional, o estilo de gestão e as atribuições de autoridades e responsabilidades.

Questões sobre Mercado de capitais

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Q957560 • Direito Econômico • Mercado de Capitais • Fundação CETAP • BANPARÁ • Técnico Bancário Todos os Polos • 2025
O mercado de crédito abrange as operações de financiamento de curto e médio prazo. Sobre isso é incorreto afirmar que:
- a) a operação de vendor é uma operação de crédito que a instituição bancária paga à vista a uma empresa comercial os direitos relativos às vendas realizadas.
- b) as contas garantidas se relacionam à abertura de uma conta com um limite de crédito garantido pela instituição bancária.
- c) as operações hot money envolvem, principalmente, duplicatas e notas promissórias.
- d) as operações hot money são operações de empréstimo de curto prazo.
- e) os juros do crédito rotativo e a conta garantida são calculados sobre o saldo devedor diário.
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2

Q957539 • Direito Econômico • Mercado de Capitais • Fundação CETAP • BANPARÁ • Técnico Bancário Todos os Polos • 2025
A Central de Custódia e Liquidação Financeira de Títulos - CETIP é uma entidade privada que registra, processa, guarda e líquida títulos de renda fixa negociados no mercado financeiro. Sobre a CETIP, marque a alternativa correta.
- a) É um sistema que registra e custodia títulos públicos federais emitidos pela Caixa Econômica Federal.
- b) É responsável por títulos como CDB, RDB, Letras Hipotecárias, Debêntures, Swaps, TED e D??.
- c) É uma instituição que oferece infraestrutura e tecnologia para o mercado regional.
- d) É um sistema que registra e custodia títulos públicos federais emitidos pelo Banco do Brasil.
- e) É uma instituição que oferece infraestrutura e tecnologia para o mercado externo.
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3

Q957537 • Direito Econômico • Mercado de Capitais • Fundação CETAP • BANPARÁ • Técnico Bancário Todos os Polos • 2025
O Recibo de Depósito Bancário é um investimento de renda fixa privada que consiste no depósito de dinheiro em instituição financeira, podendo se afirmar que:
- a) são emitidos por bancos, cooperativas de crédito e sociedades de crédito e financiamento.
- b) é um investimento de renda fixa privada considerado uma aplicação de alto risco.
- c) esses investimentos possuem somente uma modalidade conhecida como pré-fixada.
- d) esses investimentos podem ser negociados ou transferidos antes do vencimento.
- e) esses investimentos tem custos de manutenção ou corretagem.
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4

Q944832 • Contabilidade Geral • Mercado de Capitais • INEP • MEC • Tecnologia em Gestão Financeira • 2022
O mercado de capitais é um dos mecanismos mais importantes no processo de desenvolvimento das empresas e da economia de um país. Ele possibilita que as empresas captem recursos permanentes e de longo prazo, o que efetua a ligação entre os agentes econômicos que detêm recursos excedentes (investidores) e as empresas que necessitam de recursos para exercer e ampliar suas atividades (empresas tomadoras de recursos).
Nesse contexto, uma Brazilian Depositary Receipts (BDR) se apresenta como um dos papéis negociados no mercado de capitais, que representa um
- a) título emitido no Brasil, por empresas brasileiras exportadoras, lastreado emcontratos de exportações, com a finalidade de efetuar captação de recursos no mercado internacional.
- b) recibo de depósito emitido por um banco emissor no mercado brasileiro, que representa valores mobiliários referentes a companhias abertas sediadas no exterior.
- c) título emitido no mercado dos Estados Unidos, por banco emissor, para a captação de recursos lastreados em ações de uma companhia aberta, sediada no Brasil.
- d) recibo de depósito representativo de valores mobiliários emitidos por companhias abertas, sediadas no Brasil, cuja negociação se efetiva em mercados do exterior.
- e) título de crédito emitido no Brasil, por empresas fornecedoras, localizadas no exterior, que mantêm negócios com empresas importadoras sediadas no Brasil.
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5

Q726760 • Conhecimentos Bancários • Mercado de Capitais • CESPE CEBRASPE • BASA AM • Técnico Bancário Novo
Considerando que o Banco da Amazônia S.A. possui ações negociadas na BM&FBovespa, julgue os itens a seguir, acerca de mercado de capitais e operações com derivativos. No Brasil, é amplamente utilizada a prática de manter as ações ao portador, de modo a facilitar a negociação nas bolsas de valores.
- a) Certo
- b) Errado
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6

Q726758 • Conhecimentos Bancários • Mercado de Capitais • CESPE CEBRASPE • Caixa Econômica Federal • Técnico Bancário
No que diz respeito às características das ações e das debêntures, bem como ao funcionamento do mercado de capitais, julgue os próximos itens. Debêntures são títulos de dívida de médio e longo prazo, emitidos por sociedades por ações, de capital aberto ou fechado, e utilizados para o financiamento de seus projetos.
- a) Certo
- b) Errado
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7

Q726702 • Conhecimentos Bancários • Mercado de Capitais • CESPE CEBRASPE • BASA AM • Técnico Bancário Novo
Considerando que o Banco da Amazônia S.A. possui ações negociadas na BM&FBovespa, julgue os itens a seguir, acerca de mercado de capitais e operações com derivativos. Quando o índice Ibovespa registra alta, isso quer dizer que todas as ações negociadas na BM&FBovespa subiram de preço.
- a) Certo
- b) Errado
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8

Q726670 • Conhecimentos Bancários • Mercado de capitais • CESPE CEBRASPE • BRB • Escriturário
Derivativos são instrumentos financeiros cujos preços derivam dos preços de ativos subjacentes (de referência), e podem ser utilizados com a finalidade de hedge (proteção) contra oscilações indesejáveis dos preços ou com fins especulativos. A respeito desse assunto, julgue os próximos itens.

Uma empresa brasileira que tem empréstimo bancário em dólar, para se proteger contra variações da moeda, pode fazer uma operação de swap com a própria instituição financeira, mudando a dívida de dólar para real, indexada ao certificado de depósito interbancário (CDI) mais juros.
- a) Certo
- b) Errado
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9

Q726662 • Conhecimentos Bancários • Mercado de Capitais • CESGRANRIO • Caixa Econômica Federal • Técnico Bancário
As debêntures são títulos de créditos emitidos por sociedades anônimas, tendo por garantia seus ativos.
Os direitos e as remunerações oferecidas pelas debêntures são
- a) letras de câmbio, multas e certificados de depósitos bancários
- b) letras de câmbio, juros e ações ordinárias
- c) participação nos lucros, certificados de depósitos bancários e ações preferenciais
- d) juros, participação nos lucros e prêmios de reembolso
- e) multas, títulos públicos e ações ordinárias
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10

Q726651 • Conhecimentos Bancários • Mercado de capitais • FGV • Banco do Espírito Santo ES • Técnico Bancário • 2018
Em 2008 foi constituído um sistema de normas pelas próprias instituições financeiras, com compromissos de conduta estabelecidos para que o mercado atue de forma ainda mais eficaz, clara e transparente, em benefício do consumidor e da sociedade. O comprometimento com as normas em questão é voluntário por parte das instituições financeiras brasileiras, sendo um exemplo de:
- a) adequação ao acordo da Basileia;
- b) cumprimento das resoluções do Banco Central;
- c) supervisão bancária;
- d) autorregulação bancária;
- e) cumprimento das normas do mercado de capitais.
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