A Lei no 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro...

A Lei no 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses meca...

Q725567 • Conhecimentos Bancários • Bancos comerciais • CESGRANRIO • Banco do Brasil • Escriturário

A Lei no 9.613, de 1998, que dispõe sobre os crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, determina que as instituições financeiras adotem alguns mecanismos de prevenção. Dentre esses mecanismos, as instituições financeiras deverão

a) instalar equipamentos de detecção de metais na entrada dos estabelecimentos onde acontecem as transações financeiras.
b) verificar se os seus clientes são pessoas politicamente expostas, impedindo qualquer tipo de transação financeira, caso haja a positivação dessa consulta.
c) identificar seus clientes e manter seus cadastros atualizados nos termos de instruções emanadas pelas autoridades competentes.
d) comunicar previamente aos clientes suspeitos de lavagem de dinheiro as possíveis sanções que estes sofrerão, caso continuem com a prática criminosa.
e) registrar as operações suspeitas em um sistema apropriado e enviar para a polícia civil a lista dos possíveis criminosos, com a descrição das operações realizadas.

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Marcos de Castro
31/12/1969 • 21:00

Gabarito: c)

A Lei no 9.613/1998, que trata dos crimes de lavagem de dinheiro e ocultação de bens, estabelece que as instituições financeiras devem adotar mecanismos de prevenção, como a identificação de clientes e a manutenção de cadastros atualizados conforme as instruções das autoridades competentes.

Essa medida é fundamental para que as instituições financeiras possam conhecer seus clientes, monitorar suas transações e, assim, identificar possíveis atividades suspeitas de lavagem de dinheiro. Manter os cadastros atualizados também ajuda na rastreabilidade das operações financeiras e na colaboração com as autoridades competentes em investigações relacionadas a esses crimes.

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Questões sobre Bancos comerciais

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Q726588 • Conhecimentos Bancários • Bancos comerciais • ACEP • Banco do Nordeste • Analista Bancário I
Sobre o Banco do Nordeste do Brasil S.A. (BNB), analise as afirmativas a seguir e assinale V, se verdadeiras, e F, se falsas.
( ) O BNB tem sede na cidade de Fortaleza.
( ) São recursos do BNB os lucros auferidos nas operações do Banco Central do Brasil.
( ) O BNB terá uma filial em cada um dos estados compreendidos no Polígono das Secas.
( ) O Presidente do BNB é nomeado pelo Ministro da Fazenda, entre pessoas de notório conhecimento de problemas peculiares à Região Nordeste.
Assinale a alternativa que contempla a sequência CORRETA.
- a) V-F-F-F
- b) V-V-V-F
- c) V-F-V-F
- d) V-F-F-V
- e) V-V-F-F
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Q725338 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna
Um agricultor com 4.500 sacas de milho estocadas em sua propriedade precisará dos recursos oriundos da venda desse milho daqui a seis meses. Esse agricultor — que não tem contrato a termo firmado com nenhuma empresa e acompanha o preço do seu produto na BM&FBOVESPA —, acreditando que o preço do milho na bolsa vai subir nos próximos seis meses, dirige-se ao BB para obter informações sobre a forma adequada de proteger-se de eventual baixa de preço do milho e, ao mesmo tempo, usufruir de eventual alta de preço desse produto.

Nessa situação hipotética, seria correto que o funcionário do BB, ao atender esse agricultor, lhe sugerisse que ele
- a) comprasse opção de venda (PUT).
- b) comprasse opção de compra (CALL).
- c) comprasse contratos futuros.
- d) vendesse contratos futuros.
- e) firmasse contrato a termo de moeda (NDF).
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Q726278 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Escriturário
Acerca do Código de Defesa do Consumidor Bancário (CDCB) e da Lei da Acessibilidade, julgue os itens a seguir.

Para efeito de acessibilidade, pessoa portadora de deficiência ou com mobilidade reduzida é definida como somente aquela que tem sua capacidade de relacionar-se com o meio e de utilizá-lo de forma permanentemente limitada.
- a) Certo
- b) Errado
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Q726291 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna
O Conselho de Administração do BB aprova, anualmente, as políticas e diretrizes de gestão de risco operacional, que devem atender às disposições do Acordo de Basileia II e aos requisitos da Resolução n.º 3.380. A respeito das orientações da política vigente no BB, assinale a opção correta.
- a) Os riscos operacionais relevantes inerentes a produtos, serviços, atividades, processos e sistemas são identificados e avaliados somente após os seus lançamentos.
- b) Os sistemas de informação do banco são substituídos periodicamente para evitar que funcionários antigos adquiram conhecimento suficiente das rotinas operacionais para cometerem fraudes.
- c) Na gestão de riscos operacionais, o importante é estabelecer procedimentos confiáveis, sendo irrelevantes, nesse processo, os custos e as atividades prestadas por terceiros.
- d) O controle e o monitoramento do risco operacional são focados nas consequências financeiras — eventos de perdas operacionais — e nas causas — materializadas nos dois únicos fatores de risco: pessoas e eventos externos.
- e) Periodicamente, são definidos níveis de tolerância a riscos operacionais, para que se possa mitigá-los ou absorvê-los.
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Q726171 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna
O responsável por uma cooperativa de produtores rurais procurou o BB e demandou financiamento no montante de R$ 30 milhões para diversas finalidades do agronegócio. Entre as condições apresentadas nessa proposta para a tomada dos recursos, solicitou-se que a terça parte daquele valor fosse desembolsada por meio de uma operação que configurasse o produtor rural cooperado como tomador final do financiamento, por conveniência na contabilização desses créditos em seus demonstrativos patrimoniais.

Nessa situação hipotética, para atender à solicitação feita na proposta da cooperativa, seria correto um financiamento de R$ 10 milhões por meio de uma operação de
- a) crédito agroindustrial.
- b) repasse de custeio agrícola.
- c) adiantamento a cooperados por conta de produtos entregues.
- d) aquisição de insumos para fornecimento a cooperados (BB Coopinsumos).
- e) investimento em modernização do sistema de armazenagem da cooperativa sob o amparo da FINAME Linha Especial.
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Q726458 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna
Em se tratando de crédito rural, o risco, inerente à atividade bancária, não difere, na sua maior parte, do risco de outros segmentos no que diz respeito ao retorno do capital investido. Acerca desse assunto, julgue os seguintes itens.

I        Os riscos de preço, de produção e de crédito são elementos importantes na análise das operações de crédito rural.

II        A volatilidade do câmbio é o principal fator de risco inerente a todas as atividades agropecuárias.

III       Todos os produtos agropecuários podem ser negociados na BM&FBOVESPA, por meio de contratos futuros e de opções, o que constitui fator de mitigação do risco de preço desses produtos.

Assinale a opção correta.
- a) Apenas o item I está certo.
- b) Apenas o item II está certo.
- c) Apenas os itens I e III estão certos.
- d) Apenas os itens II e III estão certos.
- e) Todos os itens estão certos.
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Q726165 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna
No BB, a gestão de risco operacional é executada de forma descentralizada pelas DIRISs, DICOIs e DIGESs. Vinculada diretamente à vice-presidência de crédito, controladoria e risco global do BB, a DIRIS possui, em decorrência de seu papel institucional na estrutura de gerenciamento de risco operacional, a atribuição de
- a) executar a governança de segurança corporativa.
- b) terceirizar serviços principais.
- c) formular normas e políticas de risco operacional.
- d) contratar funcionários.
- e) remodelar a estrutura organizacional.
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Q726764 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna
No Âmbito do monitoramento da conformidade, rating de agências corresponde
- a) ao índice de risco atribuído à agência no país conforme sua localização geográfica, exclusivamente.
- b) à classificação atribuída às agências conforme os eventos críticos ocorridos, considerando-se apenas quatro indicadores para avaliar a condução do processo e sua conformidade.
- c) à ferramenta de gestão para o controle do risco de crédito.
- d) ao indicador de rentabilidade para classificação das agências do país.
- e) à classificação atribuída às agências do país em função do nível de controle e conformidade na condução dos processos internos.
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Q725581 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna
Determinado sindicato rural apresentou proposta de financiamento a uma agência do BB, em nome do próprio sindicato, para a construção e a instalação de dois silos, tendo em vista recebimento e armazenamento dos grãos produzidos pelos seus sindicalizados, todos produtores familiares.

Considerando essa situação hipotética bem como as normas do crédito rural e as instruções vigentes do BB acerca do assunto, assinale a opção correta.
- a) Trata-se de uma operação de investimento que deve ser atendida com recursos do BNDES/FINAME.
- b) É possível atender a essa demanda por meio do programa BB Armazenagem.
- c) A referida proposta deve ser enquadrada no crédito agroindustrial.
- d) A proposta deve ser indeferida, visto que esse cliente não é beneficiário de crédito rural.
- e) A proposta do sindicato deve ser enquadrada no PRONAF Agroindústria.
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Q726104 • Conhecimentos Bancários • Bancos Comerciais • CESPE CEBRASPE • Banco do Brasil • Certificação Interna
Conforme previsto nas Políticas de Crédito e Risco de Crédito do BB, entre os clientes com os quais o BB assume risco de crédito não se incluem

I     a entidade religiosa.

II    o sócio ou dirigente de empresa.

III   a pessoa enquadrada nos crimes de lavagem de dinheiro.

IV   a pessoa responsável por dano doloso ao meio ambiente.

V    a pessoa física destinada à atividade agroindustrial.

Estão certos apenas os itens
- a) I, II e III.
- b) I, III e IV.
- c) I, IV e V.
- d) II, III e V.
- e) II, IV e V.

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