A estrutura da função compliance de um banco depende de diversos fatores, incluindo-se porte e sofisticação, natureza e cobertura geográfica de suas atividades. Independentemente da estrutura utilizada pelo banco, dois princípios básicos devem ser observados: o papel e as responsabilidades da função compliance devem ser definidos de forma clara e a função compliance deve ser independente das atividades de negócio do banco. A função compliance

O programa de compliance aborda, de forma estruturada, sete elementos que se complementam e se retroalimentam, promovendo a condução de processos e a realização de negócios em compliance. Nesse sentido, o elemento denominado ambiente regulatório

Um agricultor com 4.500 sacas de milho estocadas em sua propriedade precisará dos recursos oriundos da venda desse milho daqui a seis meses. Esse agricultor — que não tem contrato a termo firmado com nenhuma empresa e acompanha o preço do seu produto na BM&FBOVESPA —, acreditando que o preço do milho na bolsa vai subir nos próximos seis meses, dirige-se ao BB para obter informações sobre a forma adequada de proteger-se de eventual baixa de preço do milho e, ao mesmo tempo, usufruir de eventual alta de preço desse produto.

Nessa situação hipotética, seria correto que o funcionário do BB, ao atender esse agricultor, lhe sugerisse que ele

Uma jovem de 17 anos de idade compareceu a uma agência do BB para abrir conta-corrente. Na ocasião, para a confecção do cadastro, ela apresentou os seguintes documentos: carteira de identidade, comprovante de renda, comprovante de residência e certidão de casamento.

Com base nessa situação hipotética, após comprovada a autenticidade dos documentos apresentados, o funcionário deverá considerar a cliente

Assinale a opção que relaciona corretamente uma vulnerabilidade presente nas organizações com a respectiva classificação.

Anotações cadastrais são informações que servem de subsídio para a tomada de decisões no relacionamento com o cliente, podendo ser de natureza informativa ou restritiva. A esse respeito, assinale a opção correta quanto à utilização e ao gerenciamento da base de anotações cadastrais do BB.

O Conselho de Administração do BB aprova, anualmente, as políticas e diretrizes de gestão de risco operacional, que devem atender às disposições do Acordo de Basileia II e aos requisitos da Resolução n.º 3.380. A respeito das orientações da política vigente no BB, assinale a opção correta.

Determinada empresa apresentou ao BB proposta para obtenção de capital de giro, conforme as informações a seguir:

• *valor da proposta: R$ 120 mil;
• *prazo para pagamento: 750 dias;
• *risco de crédito da empresa: B;
• *limite de crédito da empresa: R$ 250 mil, com margem suficiente para amparar a operação no sublimite capital de giro de longo prazo, porém sem teto pré-avaliado estabelecido;
• *garantia exigida no limite de crédito da empresa: garantia real na proporção de 1/1;
• *garantias exigidas na linha de crédito: as previstas na norma geral de crédito.

Considerando essa situação hipotética, assinale a opção correta.

Maria, de 65 anos de idade, dirigiu-se a uma agência bancária para efetuar o pagamento de uma conta de luz no guichê do caixa. Após longo período de espera na fila, ela foi informada de que a agência havia implantado um novo programa informatizado de relacionamento entre clientes e agência e, por isso, não era permitindo o pagamento de contas por meio dos canais convencionais. Maria foi, então, orientada a efetuar o pagamento no terminal eletrônico ou ir à casa lotérica em frente ao banco para pagar a sua conta. Com base nessa situação hipotética, assinale a opção correta.

Determinada instituição financeira celebrou com uma sociedade empresária contrato de financiamento com garantia hipotecária e, antes do início do pagamento das parcelas, foi declarada a falência dessa sociedade.

Com referência a essa situação, assinale a opção incorreta.

Assinale a opção correta a respeito da disciplina jurídica do cheque.

O responsável por uma cooperativa de produtores rurais procurou o BB e demandou financiamento no montante de R$ 30 milhões para diversas finalidades do agronegócio. Entre as condições apresentadas nessa proposta para a tomada dos recursos, solicitou-se que a terça parte daquele valor fosse desembolsada por meio de uma operação que configurasse o produtor rural cooperado como tomador final do financiamento, por conveniência na contabilização desses créditos em seus demonstrativos patrimoniais.

Nessa situação hipotética, para atender à solicitação feita na proposta da cooperativa, seria correto um financiamento de R$ 10 milhões por meio de uma operação de

Em se tratando de crédito rural, o risco, inerente à atividade bancária, não difere, na sua maior parte, do risco de outros segmentos no que diz respeito ao retorno do capital investido. Acerca desse assunto, julgue os seguintes itens.

• I        Os riscos de preço, de produção e de crédito são elementos importantes na análise das operações de crédito rural.
• II        A volatilidade do câmbio é o principal fator de risco inerente a todas as atividades agropecuárias.
• III       Todos os produtos agropecuários podem ser negociados na BM&FBOVESPA, por meio de contratos futuros e de opções, o que constitui fator de mitigação do risco de preço desses produtos.

Assinale a opção correta.

Com relação ao atendimento de agricultores familiares beneficiados pelo PRONAF, assinale a opção correta.

No BB, a gestão de risco operacional é executada de forma descentralizada pelas DIRISs, DICOIs e DIGESs. Vinculada diretamente à vice-presidência de crédito, controladoria e risco global do BB, a DIRIS possui, em decorrência de seu papel institucional na estrutura de gerenciamento de risco operacional, a atribuição de

Um produtor levanta recursos com a emissão de CPR física de café avalizada pelo BB.

Acerca dessa situação hipotética, julgue os seguintes itens.

•  I   Esse produtor pratica proteção de preço em relação à produção comprometida na transação, mas, caso queira beneficiar-se de eventual oscilação do preço do café no mercado, terá de contratar, à parte, operação com derivativo agropecuário.
• II    O referido produtor deve ter seu potencial de produção avaliado para efeito de dimensionamento da CPR, cujo valor não poderá extrapolar o teto de recurso controlado estabelecido para operações de comercialização de café.
• III     Esse produtor não terá de vincular o penhor do café à emissão da cédula, pois a CPR física já constitui título executivo extrajudicial, representativo da promessa de entrega da mercadoria correspondente.

 Assinale a opção correta.

No Âmbito do monitoramento da conformidade, rating de agências corresponde

Considerando as diversas formas de garantias que podem ser prestadas nas operações bancárias, assinale a opção correta.

Nos últimos anos, a DIRAG tem traçado sua estratégia negocial, repassando à rede de agências as orientações e diretrizes a serem observadas na concessão do crédito rural. De acordo com os orientadores estratégicos negociais dessa diretoria para a safra atual, deve-se

Nessa situação, assinale a opção que apresenta a medida de política monetária que atende ao objetivo pretendido pelo BACEN.